監管機構簡介 · DE
BaFin — Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
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Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) 是德國針對銀行、證券公司、保險公司及退休基金的整合型監管機構。
- 管轄權
- 德意志聯邦共和國 · 透過護照通行歐盟/歐洲經濟區。
- 成立
- 2002
- 職權
- 由 2002 年的 Gesetz über die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht 設立,並依 Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) 與 Kreditwesengesetz (KWG) 進行監管。在 Single Supervisory Mechanism 下與 Deutsche Bundesbank 及歐洲央行合作監管重要銀行。
- 消費者保護
- 德國銀行存款由 Entschädigungseinrichtung deutscher Banken 保障至 100,000 EUR。證券公司為 Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) 成員,對投資人主張保障比例為 90%、上限 20,000 EUR。
- 零售槓桿上限
- BaFin 對非專業 CFD 客戶套用 ESMA 限制:主要外匯 1:30、次要/黃金 1:20、商品/指數 1:10、股票 1:5、加密貨幣 1:2。負餘額保護為強制要求,自 2017 年起為德國的一般慣例。
- 公開登記
- BaFin 的公開公司資料庫 (Unternehmensdatenbank) 可免費依牌照號碼、法律形式及在其他歐盟國家的護照狀態進行查詢。 打開登記簿 ↗
- 爭議解決
- 消費者依 Verbraucherstreitbeilegungsgesetz 將未解決投訴升級至 BaFin 的免費仲裁委員會。最高 10,000 EUR 的裁決對公司具約束力。
- 編輯備註
- BaFin 自 2017 年 8 月起對 CFD 實施常設產品干預,包括強制性負餘額保護,使德國成為首個將此寫入法律的歐盟司法管轄區。